11月15日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道、21财经主办的“2022中国资产管理年会”在上海隆重举行。本届年会以“大资管进化再启航”为主题，监管机构及行业头部金融机构的嘉宾共聚一堂，探讨资产管理行业发展新趋势。

在本届论坛盛大举办的同时，论坛还揭晓了“2022（第十五届）「金贝」资产管理竞争力研究”的评选结果，中信银行斩获“2022卓越财富管理银行”金贝奖。业内人士认为，中信银行大力开展以财富管理为核心的“新零售”转型，创新提出“五主”定位是其斩获这一重量级奖项的关键。

“中国资产管理年会”聚焦高速发展的资管行业，邀请国家金融管理部门、权威金融机构、学术机构的领导和专家共同研究和探讨资管行业当下热点话题，倍受行业关注。

*中国资产管理“金贝奖”评选以数据为基础，从收益能力、创新能力、风险控制能力、团队素质、市场认可度、投研团队、运营系统、社会责任等多维度对候选机构进行综合评判并确定结果，旨在对中国资产管理行业进行客观分析和评价，为投资者选择投资对象公司和投资产品提供更有价值的参考，该奖项是国内资产管理行业最具影响力的评选之一。

当前，中国的零售银行业务现已进入了一个全新时代。国家对实现共同富裕、提高人民财富提出了新的要求。鉴于此，中信银行在过去二次转型基础上，重新定义发展“新零售”。

据了解，中信银行“新零售”的定位是以财富管理为牵引，更加突出客户导向和价值导向，更好地发挥之前提出的“撑竿跳”的支点作用，深化“三全、五主”的服务理念，以“四环、两翼”为发展路径，打造客户首选的财富管理银行。

中信银行管理层曾介绍，“新零售”服务理念的不同之处在于，更多地关注客户导向，更关注共同富裕下全客群的服务，更着力于做全功能零售银行，更强调整个“新零售”能力体系的系统性升级，更着眼于全产品、全行统一品牌下的能力扩张。

此次荣获“2022卓越财富管理银行”金贝奖，充分体现了行业和市场对中信银行“新零售”以及财富管理转型的高度认可。中信银行表示，愿与资管行业优秀者共同肩负起时代赋予的全新使命，为经济稳增长、解决养老难题、可持续发展等时代命题贡献力量。

在变化的市场中寻求可持续收益

中信银行是商业银行大财富管理转型中的领跑者。在本届论坛上，中信银行财富管理部总经理王洪栋以“于变化中寻不变，在变化的市场中寻求可持续收益”为主题，受邀发表主旨演讲。

王洪栋总结了当前居民大类资产配置存在的四个现象：一是今年以来投资者风险偏好明显降低；二是年轻客群的资产配置常常摇摆于两个极端，稳健性不足；三是中年客群养老储备意识不强，养老问题日益凸显；四是老年客群偏好安全性资产，整体收益性不足。

为此王洪栋提出了具体四点建议：首先，年轻客户群体应避免资金在“现金类”和“股票类”两个极端摇摆，可以围绕稳健资产构建一个中间地带。第二，年轻客群具有高流动性需求的特点，可以采用分批的方式进行构建。第三，在稳健资产选择上，可以选择月缴或年缴的保险产品，也可以选择半年期或一年期的理财产品，作为底仓配置。第四，在此基础上，选择符合未来经济发展方向的成长型基金进行定投，从而构建一个以稳健资产为主体，流动性和成长性资产为两翼的结构，达到 “强制积蓄”的效果。

二十大报告指出，共同富裕是中国特色社会主义的本质要求，也是一个长期的历史过程。金融业应响应时代的召唤，肩负起新时代的伟大使命。对于财富管理行业而言，不仅肩负着满足居民财富保值增值的迫切需求，也肩负着发挥负债端与资产端链接作用的使命，为推动中国经济转向高质量发展发挥积极作用。中信银行坚信，大资管、大财富，大有可为。