9月上旬,2020中国国际服务贸易交易会(以下简称"服贸会")在北京国家会议中心举行。

作为全球首个服务贸易领域综合性展会,中国服务业对外开放的重要窗口,同进博会、广交会一起成为中国对外开放三大展会平台。党中央、国务院高度重视,已将2020年服贸会列入政治局常委会重要工作。本届服贸会也是疫情常态化防控以来,北京市的首场重大活动。

2020年服贸会金融服务专题展作为本次展会8大专题展之一,光大信托将以"强化精益管理,推动转型发展,构建高质量发展新模式"为主题,以"科技引领,创新驱动"为参展理念亮相展会。

信托行业是深化金融供给侧结构性改革的关键部位之一。当前,信托行业的监管政策和监管环境正在发生根本性变化,从2018年颁布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称资管新规)以来,监管部门陆续出台了多项配套政策,进一步推动信托行业回归"卖者尽责、买者自负"的业务本源。在资管新规发布两周年之际,面对新冠疫情冲击、全球产业链收缩调整、中国经济转型升级以及行业监管趋严等诸多挑战,信托行业处在既往开来的转型关口,促使信托公司加快非标转标力度,转型变革迫在眉睫。

提升价值创造 跻身行业一流

今年以来,随着国内经济发展由高速增长向中低速增长转变,金融业风险管理压力加大,资管行业竞争加剧,监管形势趋严。光大信托在公司党委的坚强领导下,经营业绩保持较快增长,主动管理能力继续增强,精益管理水平持续提升,通过坚持构建重资产轻资本、标准化破刚兑、投资型资管式、组合类市场化的高质量发展新模式,进一步巩固了一流信托公司的行业地位。

稳妥提升主动管理业务占比。公司围绕集团"八个一流"战略目标,推动精益化管理水平,积极探索和挖掘市场新机遇、新业态、新模式,主动管理能力显著提升,业务结构持续优化。截至6月末,信托业务结构持续优化,主动业务规模持续提升,较年初提升12.97个百分点。

大力开展重资产、轻资本的服务信托业务。公司积极探索消费权益信托、慈善信托、员工持股信托、遗嘱信托、企业年金信托、预收款信托、养老信托等具备服务信托特征的轻资本业务。截至6月末,公司累计服务信托业务规模约700亿元。特别是慈善信托业务和消费权益信托已经成为公司服务信托业务发展亮点,业务规模和数量位居行业首位,并形成较好的市场口碑。

努力践行"基金化、证券化、资产管理化"发展战略,并围绕资本市场大力开展标准化信托产品。证券信托方面,公司持续提高投研能力,设立标品投资委员会,落实公司债券库、股票库、外采库等标的库建设,丰富产品形式,搭建从债券投资、FOF/MOM等立体化产品线。截至6月末,公司证券信托业务存量规模为近千亿元;直投业务方面,公司以自有资金参与中芯国际集成电路制造有限公司回归科创板战略配售,截至6月末累计投放资金规模4亿元。同时,公司布局多笔港股上市公司基石投资、配股和增发业务,实现了较好的投资收益。

构建平抑周期的业务模式。公司通过采取竞标展业的方式,培育专业化团队,加大引进保险等长期、稳定机构资金力度,大力开展面机业务,积极参与住房金融、基础设施、健康养老等领域投资,有效穿越经济周期,为实体经济提供长期资金支持。截至6月末,公司面机业务新增规模逾2000亿元,远超去年同期水平。

保持战略定力 加快创新转型

公司将继续落实监管部门关于压降非标融资规模和《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》有关要求,在巩固基石业务优势的基础上,继续坚定不移地按照"基金化、证券化、资产管理化"业务发展模式,持续加强传统业务的改造创新和创新业务的合规化发展,紧紧抓住窗口期,增强业务转型和布局力度,提高主动管理业务准入门槛,推动信托业务向"受人之托,代人理财"的信托本源回归。

持续推进保信业务。公司将充分发挥保信合作"双主双优"优势,提高风险防控能力,充分利用保险资金"规模大、期限长、成本低、来源稳"的天然优势,为客户提供长期稳定的低成本资金。针对不同客户类型量身打造专属客户服务,在业务对接、审批效率、业务流程等方面开辟保信业务绿色通道,优先受理、优先审批,保障业务运营高效便捷。

大力开展标品业务。公司将大力发展标准化投资业务,提升债券投资业务综合投研能力,全面增强量化对冲基金、指数增强型基金布局力度,通过与私募基金经理人等专业投研机构的合作交流,进一步完善投顾和产品评估体系,切实增强标品业务的风险防控能力和系统支持能力。同时,随着公司正式获批开展QDII业务资格,公司将通过配置境外金融资产,进一步丰富标品业务种类和布局。

积极推动资产证券化业务。公司将充分发挥好集团综合金融服务优势,与光大银行、光大证券等集团单位紧密合作,深挖优质资源,统筹协调,重点突破信贷类资产证券化业务、Pre-ABS业务及标准化ABS投资业务;大力开展资产证券化业务的创新研究,坚持以专业创新引领业务发展,打造业务全流程闭环运作,为客户提供行业领先的证券化专业服务。

努力夯实直投业务。公司将充分利用固有资产进行股权投资业务资格,积极响应国家和监管机构关于服务实体经济的政策号召,持续拓展公司直投业务品类和盈利增长点。要充分调动内外部资源,加大与生命科技、医药研制、医疗设备、康养服务等细分行业领域龙头客户的全面合作,捕捉各类优质资产的投资机遇,全面提升公司大投资板块主动投资管理能力和资本回报水平。

全面推进家族信托业务。公司将坚持以客户为中心,构建具有信托公司特色的家族客户服务体系。坚持资产配置型家族信托业务发展模式,搭建以"产品化、标准化、具象化"为核心的产品创新平台,承载财富传承、养老、教育、消费金融等多项服务功能,向客户提供优质的资产配置服务。

当前和今后一个时期,我国发展仍然处于战略机遇期,但机遇和挑战都有新的发展变化。光大信托将在集团及公司党委的正确领导下,坚定守住来之不易的经营管理工作成果,深刻认识我国社会主要矛盾发展变化带来的新特征新要求,增强机遇意识和风险意识,把握发展规律,敢于在危机中育新机、于变局中开新局,向着打造"中国一流信托公司"的奋斗目标继续前进。