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科技创新是我国产业结构转型升级的重要推动力。近年来,我国研发与实验经费支出持续增长,国家出台多项政策鼓励科技创新发展。在此背景下,为助力投资者把握科技创新领域的投资机遇,拟由科技成长旗手向伊达执掌的银华创新动力优选混合型基金(基金代码:A类016248, C类016249)将于12月1日起正式发行。广大投资者可通过各大银行、券商及银华基金官方直销平台等渠道进行认购。
资料显示,银华创新动力优选的股票资产比例为60%-95%,其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。具体来看,该基金主要关注电子、电动车、新能源、军工等领域,精选中长期成长前景广阔、利润创造能力突出、并且估值水平具备竞争力的优秀上市公司,在严格控制投资组合风险的前提下,力求实现基金资产的长期稳定增值。对于主动权益类基金而言,基金经理的角色非常重要。据了解,素有科技成长旗手之称的向伊达,是美国密歇根大学硕士,拥有超8年证券从业经验、近3年基金管理经验,历任多行业研究员,对TMT、新能源新兴行业、有色金属周期行业有多年研究经验,专注于科技成长领域,能力圈出众。在投资中,她坚持长期超额收益来源于认知领先的投资理念,以深度研究为基础、以长期股东为视角、以长期相对收益为目标。
据观察,市场上像向伊达以行业投资作为战略方向的基金经理是相对较少的。从投资方法论来看,“守正出奇”是其核心。她基于渗透率指标将行业分成三个阶段,即创新孕育期、创新爆发期、创新成熟期。针对孕育期中的行业采用“出奇”策略,前瞻布局格局未定的高成长行业;而对爆发期中的行业采用“守正”策略,关注格局清晰、快速成长的行业龙头;最后针对成熟期中的行业,把握上行周期和个股机会。
基金定期报告显示,截至9月30日,向伊达的代表作银华盛利A过去三年基金净值增长率达127.64%,同期业绩比较基准收益率2.47%,成功斩获了125.17%的超额收益。此外,海通证券数据显示,截至9月30日,银华盛利还获得了海通三年期5星评级(银华盛利A所属类型为主动混合开放型-偏股混合型)。凭借着良好的业绩表现,银华盛利深受机构投资者认可,据2020年-2021年中报和年报,以及2022中报披露,机构持有人占比均超50%。
站在当下时点,今年的投资赛程尾声将近。向伊达表示,从长期维度,继续看好科技成长行业,相信在加强自主能力的科技革命、能源革命,保证我国科技安全、能源安全的背景之下,科技、新能源行业的成长逻辑并不是昙花一现,而是具有若干年的持续性。
风险提示:
向伊达履历:硕士学位。2013年2月加入银华基金,历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、投资管理一部投资经理助理、投资管理一部基金经理助理。现任投资管理一部基金经理。现管理基金如下:银华盛利混合型发起式(2019.12.11起)、银华战略新兴灵活配置定期开放(2022.4.27起)、银华领先策略混合(2022.8.2起)、银华核心动力精选(2022.8.18起)。
银华盛利混合A于2018年12月13日成立,2019年、2020年、2021年、自成立以来的净值增长率为45.66%、72.02%、45.28%、195.18%,同期业绩基准为18.34%、12.51%、0.03%、12.70%。
银华战略新兴灵活配置定期开放于2015年8月27日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自成立以来的净值增长率依次为28.24%、-22.76%、53.54%、55.85 %、-2.82%、71.10%。同期业绩比较基准收益率依次为6.18%、6.18%、6.00%、6.00%、6.00%、52.10%。
银华领先策略混合于2008年8月20日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自成立以来的净值增长率依次为29.15%、-34.52%、48.00%、73.31%、-3.92%、335.15%。同期业绩比较基准收益率依次为15.14%、-16.74%、26.16%、20.29%、-2.12%、80.63%。
(数据来源:基金定期报告,2022.9.30)
温馨提示:
投资有风险,投资需谨慎。基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示:
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。四、银华创新动力优选选择将部分基金资产投资于港股通标的股票,或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。六、基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
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