华夏银行共收到5张罚单，合计罚没9890万元，在12家银行中排名第一。

出品｜投研观察

作者｜郜融莲

 

“520、521”已经成为了现在年轻人公认的“情人节”，而在这甜蜜时刻，银保监会重拳出击下发“甜蜜炸弹”。据《每日财报》统计，共有12家银行在5月20日和5月21日两天内合计被罚没3.7亿元，并对5名相关责任人处以警告及罚款的处分。

 

其中，华夏银行共收到5张罚单，合计罚没9890万元，在12家银行中排名第一。单张罚单罚没金额最大的也是华夏银行，在银保监会5月21日开出的罚单中，华夏银行因27项违法违规行为被合计罚没9830万元，并对两名责任人进行警告处分，其中一名责任人进行警告及罚款5万元的处分。

 

而违法案由最多的则是中国银行。银保监会针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等36项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

 

在此次的罚单中，招商银行也“中枪”。银保监会针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等23项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

 

此外，在此次银保监会开出的大额罚单中，还有一家在香港成立的——东亚银行。针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等18项违法违规行为，银保监会依法对其予以罚款1120万元。